Проще.
Ответ от 24.11.2024
Дико извиняюсь, что не оправдал Ваших ожиданий. Деньги Вам вернуть за консультацию?)))
Ответ от 24.11.2024
Сопротивляется?) да мне пофигу при ценности ответа - 0)
Ответ от 24.11.2024
Не, я не говорю, что нереальные проще использовать. Просто реальные, очень даже вероятно, придется перерисовывать. И они станут нереальными:) Вот книгу продаж, например. У меня много заказчиков ю/л. Думаю перекрасить всех в ф/л. Пусть лежит в папочке.
Ответ от 24.11.2024
Кстати, неявно Вы привели релевантный аргумент в мою пользу - не мытьем, так кататьем Вы же все-таки реальные доходы подтвердили))))
Ответ от 24.11.2024
А я и не обещал, что будет легко. Человек спросил, что проще, я сказал, что реальные доходы доказать проще, чем рисовать нереальные. А он почему-то сопротивляется этому очевидному тезису, приводя, как и Вы, нерелевантный аргумент, что реальные доходы не так уж и легко подтвердить )))))))))) Ну да, нелегко. Но "рисовать" еще нелегче.
Ответ от 24.11.2024
Показывать, как на самом деле, бывает не очень, чтоб очень. Принес договор купли-продажи квартиры. Деньги завернули - реквизиты подсанкционного банка в договоре. Я пока предоставляю налоговые декларации с ИП. Вроде работает. Но переводов больших не делал. Еще предоставлял декларации по дивам с участия в ОоО. Тут стопорнули, оказывается указы президента запрещают выводить такой вид дохода за границу. Много подводных камней.
Ответ от 24.11.2024
Т.е. у вас были: 1. справка от аудиторов, 2. справка, подтверждающая доход, 3. Справка из налоговой, 4. Сертификаты аудиторов. Все это собрали, приложили, и банк принял?
Ответ от 23.11.2024
Именно справки от аудиторской компании трижды было достаточно для подтверждения доходов физ. лица за 15 лет для зачисления переводов в Израильские банки. Справка, подтверждающая источник и то, что претензий от налоговой нет. Кроме самой справки требовали приложить сертификаты и лицензии самой аудиторской компании и ссылки на ее сайт.
Ответ от 23.11.2024
С 22 включительно берут. Раньше - нет.
Ответ от 23.11.2024
За 3 последних года возможно.
Ответ от 23.11.2024
Берут доходы только начиная с 2022 года, не раньше. Ну конкретно в моем случае так сказали)
Ответ от 23.11.2024
В ЛК налогоплательщика ФЛ есть все ваши 2 ндфл.
Ответ от 23.11.2024
В ЛК налогоплательщика должны быть сведения.
Ответ от 23.11.2024
Но всё равно ведь не начнете все справки и выписки, касающиеся движения Ваших денег, методично подшивать в папочку
Ответ от 23.11.2024
Зависит от обстоятельств жизненных, раньше 1 млн долл из банк клиента уходил при нажатии кнопки send а потом перестал с тех пор я начал волноваться, зато 29 февраля у меня не было никаких экстренных дел.
Ответ от 23.11.2024
Тут если есть чем помочь - буду благодарен совету, опыту. А остальное поучительное оставьте своим детям)
Ответ от 23.11.2024
Предусмотрительно я сейчас в межсезонье резиновые коврики на крыльце дома расстилаю.
А 10 лет назад мне было 27 лет и мысли, как и реальность жизни в нашей стране у многих - были другими :)
Тревожиться ежедневно обо всем на свете, стараясь предусмотреть все на счете? Вы серьезно? Вы так живете?
Ответ от 23.11.2024
В моем банке персональный менеджер просто сказал, что это требование банка, надо подтверждать доход.
Ответ от 23.11.2024
Это не дар, а предусмотрительность.
Ответ от 23.11.2024
Ну это когда ты за 10 лет вперед знаешь, что произойдет в вашей жизни в будущем и ты намылишь лыжи в другою страну.
Я таким даром не обладаю
Ответ от 23.11.2024
В этом плане часто очень помогает персональный менеджер, если он есть в банке вашего обслуживания.
То есть Тинькофф (где я и мой бизнес много лет) переводит все без вопросов.
А вот другой банк, в который я загнал деньги с одной целью - сделать перевод, задает кучу вопросов.
Ох уже эти санкции
Ответ от 23.11.2024
И собирают все документы в папочку под название комплаенс.
Ответ от 23.11.2024
Кто ворует и по многу у них штат таких юристов и аудиторов, которые заранее все «организуют» красиво, чтобы к проверке все было подходяще)
Ну или криптой любые суммы за 1 день.
Ответ от 23.11.2024
Спасибо. Суть в том, что принимают НДФЛ с 2022 года. А все что заработалось раньше - не принимают. Точнее примут если сможешь показать где были эти деньги в каждый день, как и куда перемещались (если из банка в банк, со счета на счет переходили) с разрывом не более 1 день)))
Ответ от 23.11.2024
Ничего подобного не было.
Ответ от 23.11.2024
Да я уже решил, но осадочек остался!
Ответ от 23.11.2024
Любой ответ на этот вопрос Вам сейчас не поможет. На другие аспекты проблемы стоит сфокусироваться.
Ответ от 23.11.2024
Нечего транзитить и делать вид, что это ежедневная операция.
Ответ от 23.11.2024
Почему не проверяют сразу? Хоть 100 раз? Но при внесении средств?
Ответ от 23.11.2024
Вот про что я и говорю. Приходишь с денежками в банк, говорят: "здравствуйте, добро пожаловать, вот вам привилегии всякие, ваши денежки мы возьмём на депозит, и процент дадим..." Проходит год, возникает вопрос перевода и начинается другое: "ах ты хам неблагодарный, мы тебя будем проверять и с пристрастием, и по 3 раза!"
Ответ от 23.11.2024
Банк имеет право проверять, когда считает нужным. Неблагодарных хамов можно и по 3 раза, с пристрастием.
Ответ от 23.11.2024
Это даже в чате плохо смотрится, а для банка вообще пофигу.
И это не отменяет вопроса о том, почему банк забеспокоился о происхождении средств только в момент их вывода из банка. И молчал в момент, когда деньги в банк пришли.
Ответ от 23.11.2024
Она является дополнением к происхождению средств дарителя
Ответ от 23.11.2024
У меня тоже вопрос в контексте темы. Насколько дарственная на деньги является убедительным основанием для иностранного банка-получателя платежа? Есть какая то статистика или опыт?
Ответ от 23.11.2024
То же самое от родственника + какой-то документ ваших отношений (долговая расписка, дарственная).
Ответ от 23.11.2024
Первый раз об этом слышу. Жена аудитор и тоже не слышала такого. И это не отменяет момента "родственники помогли" с этим как быть?
Ответ от 23.11.2024
Если у работодателя сложно, то может в налоговой можно.
Ответ от 23.11.2024
Как ни объясняю получается что слова меняю местами - справка от аудитора, который посмотрел в ваши бумажки о том, что нет задолженности по налогам.
Ответ от 23.11.2024
2-ндфл за десять лет очень проблематично взять. А заключение аудитора для физлица? Это вообще что такое?
Ответ от 23.11.2024
2-ндфл и аналоги + заключение аудитора
Ответ от 23.11.2024
Человек копил 10 лет, и родственники дали? Как показать? Те, кто реально грязные деньги получают в чатах не спрашивают, как их обелить, сами без нас знают. А в случае с простым человеком, который работал, не воровал и начинаются проблемы.
Ответ от 23.11.2024
У меня опыта предостаточно, поскольку я уже 15 лет как налоговый консультант и постоянно помогаю клиентам с этим. И повторюсь, так как Вы спросили - самый простой и рабочий способ - это показать как Вы эти деньги заработали на самом деле. "Придумать" источники дохода для банка гораздо сложнее. Другое дело Вы показывать не умеете.
Ответ от 23.11.2024
Похоже что у вас не было опыта пройти комплайнс с накопленными за 10 лет и бывшими в разных банках на вкладах на разных сроках средствами
Ответ от 23.11.2024
Заработал как ИП за 10 лет. В течение этих годов деньги перемешались между вкладами и накопительными счетами между разными банками (где были более выгодные условия).
В итоге комплайнс запросил полное движение всех средств между всеми счетами с разрывом не более 2х дней)) и доходы принимают только за 2 прошлых года, а то что было раньше им не подходит.
В общем ничего не законного, но мозги все вынули
Ответ от 23.11.2024
А как Вы эти деньги заработали? Самый простой и рабочий способ показать банку как деньги были заработаны на самом деле. Но если они были заработаны нелегально, ждать что в чате Вам вот так вот открыто подскажут как "отмыть" деньги наивно по меньшей мере.
Ответ от 23.11.2024
Не понятно. Их может покарать за это потом ЦБ вроде.
Но ловить на 10 млн. переводы через банк, когда в крипте утекают миллиарды - это такое себе
Ответ от 23.11.2024
Кстати, да! А на сколько правомерны такие действия? Почему банк не спрашивал о происхождении средств, когда они в банк поступили, почему не задавал вопросов при покупке валюты?
Ответ от 23.11.2024
