Всем привет. Обращаюсь с вопросом по поводу перевода свифтом ОТП денег от продажи квартиры из РФ в ЕС на Bunk. Насколько важно, чтобы в ДКП не фигурировали санкционные банки, может ли их наличие (например, если покупатель квартиры взял ипотеку в Сбербанке) быть препятствием прохождения Свифта?

Не на bunq, а внутри группы ОТП (в болгарский ДСК) год назад опыт был, в документах фигурировал банк санкционный в качестве выдавшего ипотеку покупану моей проданной российский квартиры, из этого банка, собственно, в ОТП бабули и пришли. Договор, где тот банк фигурировал, давал и в российском ОТП при отправке (правда вряд ли же он ушёл дальше их валютного контроля, кухни этой не знаю, но как-то сомнительным кажется, чтобы свифт аж до корра и/или дальше сопровождался ворохом отсканированной макулатуры на русском языке). Далее те же самые документы с фигурирующим в них подсанкционным банком несколько раз предоставлял уже в Болгарии при моих операциях там: внесение нала, оплата купленной там квартиры. Бумажки сканировали, сохраняли, отсылали куда-то в электронном виде, к сомнительному моменту не придрались, может быть повезло, а может им плевать.

Здравствуйте! Я вам больше скажу: неприятности начинаются уже с наличия русского имени в назначении перевода. Если вам не повезет, то комплаенс офицер заморочится и заморозит перевод "до выяснения". У них это нормальная практика всячески вредить и мешать российским гражданам, санкционированная на уровне государства. Даже не смотря на то, что это бред, ведь это вливания в экономику их страны. А потом еще обязательно декларировать средства и платить конский налог. Я тоже уже по этой колее прошлась, к сожалению. Сейчас самый оптимальный способ перекинуть крупную сумму за границу - перестановка наличных. Дочь продала сначала авто, в Москве отдала рубли, в Греции получила наличными евро, потом по той же схеме деньги за продажу квартиры перевела. И никому ничего доказывать не надо, отчитывать и налоги платить. Да, первый раз страшно, конечно, но отзывы почитала, с людьми пообщалась и решилась. И самое главное - не пожалела)) Контора оказалась порядочная и расторопная. Всю сумму за сутки переводят, не то что банки. Кому такая услуга нужна посмотрите на Moneyport, дочь с ними работала. Наверняка есть и другие такие, но опыт был только с ними.

Если будут копать, то проблемы могут быть, кредиты и ипотеки от санкционных банков - это их финансирование. Если всплывает, будут проблемы.