Банки
Swift

Всем привет. Как вы отправляете большие суммы свифтом? Через 1-2 транзакции прилетает 115-фз в независимости от банка.

Ответы (14)
Vladimir
Ладно, крипту отставить
Ответ от 27.01.2025
Nikiforov Sergey
Вы слово "закрывающие" точно прочитали?
Ответ от 27.01.2025
Vladimir
Уже можно спокойно крипту покупать п2п сколько влезет? ;)
Ответ от 27.01.2025
Vladimir
Щас 115 включается только на трансграничные?
Ответ от 27.01.2025
Alex
Там связка банк-агент-контракт должна, в первую очередь, работает. Все прекрасно все понимают и знают, что за платежи проходят, главное, чтобы документы были в порядке. Для меня основной вопрос, хорошо что не личный, чтобы не привлекли по прошествии n-лет.
Ответ от 27.01.2025
Alexander
115 в принципе не будет триггериться в этой ситуации, если предоставлять грамотные закрывающие. Оплата в рублях на счет в российском банке, границу он не пересекает.
Ответ от 27.01.2025
Vladimir
А что, у 115-фз ниже вероятность затриггериться при переводе в агента, чем при свифтовании в реального адресата?
Ответ от 27.01.2025
Alexander
Да, с разрывом цепочки. Сам занимаюсь этим непосредственно.
Ответ от 27.01.2025
Gerkules
Перестановки имеете виду?
Ответ от 27.01.2025
Alexander
Агентские можно пробовать, от суммы зависит.
Ответ от 27.01.2025
Maxim
Для физиков нет ЗСК, если ты об этом. Банки видят только отказ в совершении операции, а не ограничение ДБО, что обычно подразумевается под словом «блок».
Ответ от 27.01.2025
A Andrey
Потому что по 115-фз есть обмен между банками. Достаточно один раз оступиться.
Ответ от 27.01.2025
Gerkules
Банк ссылается на коммерческую деятельность, что тем не является, и заставляет осуществлять перевод с ИП-счета в их банке.
Ответ от 27.01.2025
Heinrich Eugen
Ну, это нормально) А в чём проблема показать банку источник происхождения средств?)
Ответ от 27.01.2025