Банки
Райффайзенбанк

Что делать, если банк (Райффайзен) не принимает документ основания, по которому были получены средства в иностранном банке, хотя это единственный документ происхождения средств у меня?

Ответы (17)
Куренкова Марина
В любом случае лучше действовать, а не размышлять кто чем руководствуется. За это денег не берут. Ну, скажут окончательно, что невозможно, тогда по крайней мере будет уверенность, что сделано все от тебя зависящее.
Ответ от 30.01.2025
Maxim
Судебное решение без подтверждения того, что обязательство было исполнено, и без информации об источнике средств для исполнения обязательства – не будет подтверждением в России. Банки в РФ это проходили лет 10 назад.
Ответ от 30.01.2025
:)
Получается, что даже если у меня была бы там квартира, которую я продал спустя 10 лет проживания, то банк вправе запросить источник происхождения средств на ту квартиру, которую я продал?
Ответ от 30.01.2025
Куренкова Марина
Так деньги-то не выводятся, а наоборот.
Ответ от 30.01.2025
Maxim
Документ с судебным решением из другой страны, особенно из числа «недружественных» – для российского банка очень слабое подтверждение. Никто не спорит с тем, что вам причитается некая сумма денег – аналогичная ситуация была бы, если бы вы предоставили договор дарения или займа. Проблема в том, что в России существовала традиция вывода средств по судебным решениям, через займы и дарения – поэтому банк и просит вас раскрыть изначальный источник. Если в вашем браке вы были зависимой стороной, документов о собственных доходах нет, все от партнера – без документов о доходах партнера у этой ситуации нет выхода, банк абсолютно прав.
Ответ от 30.01.2025
:)
UK… у меня брак был там же расторгнут. И документ из этой страны. Стоит апостиль, сделан нотариальный перевод… видимо у них просто неприязнь к документам из UK.
Ответ от 30.01.2025
tasha_f
Жму руку, сегодня распрощались с Райфом. Не смогли предоставить источник дохода, тот, что удовлетворил бы банк) Трудовой договор был лет 6 назад, не найти уже. А прочие доходы банк не принял, т. к. там, со слов сотрудника, - "как человек я вас понимаю, как сотрудник банка, помочь ничем не могу", ибо происхождение прочих доходов сложноподтверждаемое. Так что, ищем другие варианты. Хорошо хоть, что деньги никакие не зависли.
Ответ от 30.01.2025
Куренкова Марина
Но вы деньги те (в 2023 году) вывели или они там так и лежат?
Ответ от 30.01.2025
:)
Всё верно.
Ответ от 30.01.2025
:)
Деньги я ещё не перевёл. Банк просит пояснить за операцию, которая была совершена в 2023 году. Вот как раз я им этот документ предоставляю, а они руками разводят и говорят, чтобы я дал ещё документы (а их нет у меня, только у партнёра, с которым общение прекратилось после развода).
Ответ от 30.01.2025
Куренкова Марина
Я правильно поняла, что это наш Райффайзен?
Ответ от 30.01.2025
Куренкова Марина
Если вы в течении 14 дней их быстро снимите или перекинете на другой свой счет в другом банке, то банк их не сможет заблокировать, но надо делать это быстро, банк дает 14 дней до блокировки, чтобы были предоставлены документы.
Ответ от 30.01.2025
:)
Но банк говорит, что этого мало. И требует от меня документа, откуда деньги произошли в браке. Но источником происхождения тех средств в браке был мой партнёр. Вот что делать в этой ситуации?
Ответ от 30.01.2025
:)
Предоставил.
Ответ от 30.01.2025
Dzmitry
Мне кажется, Вам нужны вот эти документы.
Ответ от 30.01.2025
:)
Был бракоразводный процесс. По этому процессу были судом присуждены средства.
Ответ от 30.01.2025
Dzmitry
Как они оказались в иностранном банке? Украли?
Ответ от 30.01.2025