Процесс открытия банковского счета в Турции для иностранных граждан, включая россиян, стал сложнее. Это связано с ужесточением правил и требований со стороны турецких банков. Для открытия счета требуется предоставление большего количества документов и информации о финансовом положении клиента. В статье рассказываем о том, какие изменения произошли при открытии счета, и называем причины ужесточения правил для иностранцев. А также объясняем, как в 2024 году резиденты России могут осуществлять платежи в Турцию из РФ.
DenizBank был основан в 1997 году и считается одним из крупнейших коммерческих банков в Турции. В 2006 году банк был приобретен международной финансовой группой Dexia, а затем в 2012 году стал частью международной банковской группы Emirates NBD. DenizBank специализируется на предоставлении кредитов и обслуживании счетов корпоративных организаций, особенно тех, которые занимаются бизнесом в Турции.
Однако розничное направление у DenizBank находится не в приоритете и не особо развито. Банк также активно занимается цифровыми технологиями, предлагая клиентам современные онлайн и мобильные банковские решения. Благодаря своей надежной репутации и широкому спектру услуг DenizBank остается популярной кредитной организацией среди турецких и иностранных клиентов.
DenizBank, представляет собой один из самых крупных турецких банков. Ранее он позволял российским клиентам открыть счет всего лишь при предъявлении загранпаспорта. Но с начала этого года организация практически прекратила предоставлять услуги по открытию счетов для резидентов Российской Федерации. Как показывает практика, из десяти поданных заявок только одна получает одобрение.
Чтобы стать клиентом DenizBank, требуется предъявить вид на жительство и прописку в Турции. Банк сообщает окончательное решение только после доскональной проверки данных клиента. Единственное исключение, которое позволяет открыть счет быстрее — наличие депозита от 100 000 $. Зимой 2024 года банк потребовал от своих действующих потребителей из России предоставить документы, подтверждающие право проживания на территории Турции.
Согласно турецкому законодательству прописка обязательна для всех. На получение постоянной регистрации дается не более 20 дней после получения разрешения на временное проживание. Процесс получения ВНЖ также стал более сложным, помимо общепринятого перечня документов, также требуется подтверждение доходов и договор аренды сроком не менее года.
Из-за напряженной геополитической обстановки воспользоваться услугами банка теперь имеют возможность только те клиенты, у которых есть рабочая форма вида на жительство. А такие как медицинская, туристическая или учебная визы не подойдут.
Глава США Джо Байден в конце 2023 года издал указ, предусматривающий наложение ограничений на иностранные банки за поставку ресурсов в российский оборонно-промышленный комплекс и работу с финансовыми организациями РФ, которые попали под действие санкционных мер. Это значительно повлияло на сотрудничество с банками-корреспондентами и привело к ужесточению условий обслуживания россиян не только в DenizBank, но и во многих других зарубежных финансовых учреждениях. Вследствие чего процесс совершения трансграничных платежей стал более сложным. Будь то операции в национальной валюте Китая (CNY) или Турции (TRY).
Отклонения в обращении по открытию счетов могут быть обусловлены угрозой введения вторичных санкций. Доступ резидентов России к международной системе финансов в большинстве случаев расценивается как вложение в российский финансовый рынок. Обслуживание иностранными банками санкционных лиц, как правило, приводит к росту вероятности наложения на них экономических ограничений.
Из-за изменения порядка соблюдения комплаенса турецкие банки стали более строго подходить к оказанию услуг по открытию новых счетов для российских граждан и компаний. Так как учреждениям приходится тратить больше количество ресурсов при проверке транзакций, связанных с санкционными банками или товарами, иностранные финансовые организации теперь предпочитают работу только с ликвидными клиентами. Если на счету меньше 100 000 $, вероятность одобрения банка на открытие счета минимальна.
Даже несмотря на все сложности сотрудничества зарубежных банков с Россией граждане все еще могут осуществлять международные финансовые операции в обход санкций. Благодаря таким инновационным сервисам как MoneyPort процесс отправки средств за рубеж не вызывает лишних беспокойств и не требует предоставления большого пакета документов.
Площадка предлагает клиентам разнообразный перечень услуг, таких как переводы через банковские платежные системы (SWIFT, SEPA), электронные кошельки, выдачу наличных, оплату invoice, покупку и обмен криптовалюты. Получить наличные пользователи могут в 48 странах по всему миру через кассы или курьера (в 35 городах). Деньги можно внести на территории РФ, а забрать их в стране, которую собираетесь посетить.
Что касается оплаты счетов (инвойсов) от зарубежных компаний или поставщиков, эта опция удобна не только для корпоративных клиентов, но также и для частных лиц. Сервис помогает как с покупкой недвижимости, автомобиля, так и в оплате за бронирование жилья или авиабилетов. MoneyPort работает с десятью основными валютами и множеством дополнительных национальных денежных единиц.
Из ключевых преимуществ, которые выделяют MoneyPort из других платежных сервисов, можно подчеркнуть самые основные:
Чтобы стать клиентом платформы не требуется совершать никаких сложных действий. Достаточно просто пройти регистрацию на официальной странице MoneyPort, ввести номер телефона и email.
