Сколько можно перевести без открытия счета - нововведение в законодательстве
В целях борьбы с мошенничеством правительство решило ввести ограничения на максимальную сумму перевода без открытия счета. Россиянам часто поступают звонки от незнакомых лиц, которые начинают их обманывать и выманивать деньги. Есть и другие причины введения лимита. Рассказываем о новом законопроекте и целях нововведения.
Росфинмониторинг предложил ограничить максимальную сумму перевода за одну транзакцию без открытия банковского счета до 100 000 рублей. Лимит согласовали с Центробанком РФ и с банковским сообществом. Теперь россияне не смогут переводить сумму свыше 100 000 рублей или равнозначную сумму в иностранной валюте через электронные кошельки и системы денежных переводов по упрощенной идентификации.
Изначально выдвигалось предложение с порогом в 60 000 рублей, но банковское сообщество такое ограничение не удовлетворило, также повышение лимита связано с курсом рубля к доллару США. В текущий момент неизвестно, когда начнут действовать нововведения. Сейчас граждане могут отправлять любой размер средств без лимитов, однако при отправке суммы свыше 15 000 рублей, понадобится пройти упрощенную идентификацию.
Идентификация — это процесс проверки личности, необходимый для обеспечения безопасности и соблюдения законодательства, а также для предотвращения мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма. Идентификация может быть полная и упрощенная. Оба этих типа проверки личности являются важными инструментами для банков и других финансовых сервисов в обеспечении безопасности платежей, а также в предотвращении финансовых преступлений.
Для отправки суммы менее 15 000 рублей можно обойтись без проверки, от 15 000 рублей — достаточно пройти упрощенную идентификацию. Для этого не нужно посещать банк, пройти процедуру можно онлайн. Клиенту нужно указать о себе только ФИО, серию и номер паспорта либо реквизиты другого документа, удостоверяющего личность. Обратите внимание, что прохождение упрощенной идентификации доступно только физическим лицам.
Полная идентификация требуется при отправки крупных сумм. При ее прохождении лицу нужно указать определенную информацию:
Дополнительно банк может запросить другую информацию о клиенте, например, цель отправки средств. Полную идентификацию необходимо проходить лично в офисе, подтвердить личность онлайн не получится. После прохождения процедуры лимит разового перевода будет повышен до 600 000 рублей.
Росфинмониторинг, Центробанк РФ, Минфин и другие государственные структуры озвучили несколько целей введения нового законопроекта:
Люди по всему миру часто подвергаются финансовому мошенничеству и россияне не исключение. Теперь все денежные транзакции станут более прозрачными для государственных органов и граждане не будут терять особо крупные суммы средств, подвергшись вербовке.
В первую очередь новый закон касается клиентов систем денежных переводов, например, «Юнистрим», «Золотая Корона», ЮMoney. Также переводы без открытия банковского счета предлагают некоторые банки. Появятся затруднения с зарубежными переводами через эти сервисы.
Может быть интересно
Рассказали, почему банки уступили место платёжным агентам в 2025 году
Узнать
