Разблокировка зарубежных активов | помощь в снятии ограничений со счета в зарубежном банке

Разблокировка зарубежных активов

Поможем получить ВНЖ

Выведем ваши активы

Соберем пакет документов

Откроем брокерский счет в ЕС

Консультация банкира

Консультация по выводу
средств из-за рубежа

Частые вопросы по разблокировке активов

ЕС ввел санкции против НРД. Против меня санкции не введены. Почему мои активы заблокированы?

В силу особенностей европейского санкционного регулирования заморозке подлежат все активы, находящиеся на счетах НРД в ЕС. Речь не только об имуществе, принадлежащем НРД на праве собственности, но и о том, в отношении которого он выступает номинальным держателем.
Это относится и к другим российским юридическим лицам, имеющим прямые счета в Euroclear Bank SA/NV и Clearstream Banking S.A. и находящимся под санкциями (например, ПАО «Росбанк», АО «Альфа-Банк»).

Могу ли я каким-то иным способом разблокировать свои активы в юрисдикции ЕС, кроме как путём подачи заявления на разблокировку активов?

Единственный способ для разблокировки помимо получения лицензии — снятие блокирующих санкций с НРД.
В этом отношении НРД уже совершил все необходимые и достаточные действия, обратившись в Европейский суд 12 августа 2022 г. (дело T-494/22). Дело ещё не рассмотрено. Для Вас же единственный способ — подача заявления на разблокировку активов.

Что такое разрешение (лицензия)?

Разрешение (лицензия) — это решение уполномоченного органа (например, Казначейства Бельгии), на основании которого может быть совершена сделка, по общему правилу запрещённая санкционным законодательством. Благодаря этому документу сделка с замороженными активами станет законна, и Вы сможете их перевести или продать.

Разве срок для обращения в Казначейство Бельгии ещё не истек?

Разблокировка активов, структурированных через НРД, может быть осуществлена на двух основаниях:

Во-первых, это статья 6b(5) Регламента Совета ЕС №269/2014 от 17 марта 2014 г. (далее — Регламент Совета ЕС №269/2014) — специальная норма, которая допускает выдачу лицензий для прекращения правоотношений с НРД к 7 января 2023 г.
На основании этой нормы Казначейство Бельгии определило Общие условия разблокировки активов, структурированных через НРД (далее — Общие условия). Они предполагают, что заявление на разблокировку активов должно было быть подано до 7 января 2023 г.

Если Вы не подавали заявление на разблокировку, но в отношении Ваших активов заявление подавал брокер, мы рекомендуем при подаче своего заявления ссылаться на подачу заявления брокером. Это позволит утверждать, что заявление в отношении Ваших активов было подано в срок.

Во-вторых, это статья 6 Регламента Совета ЕС №269/2014 — общая норма, которая предполагает разблокировку активов для прекращения обязательств, возникших до введения санкций. Норма не ограничена сроком подачи заявления 7 января 2023 г.

Мы (а также наши бельгийские коллеги) считаем, что существуют правовые основания для подачи заявлений на разблокировку активов со ссылкой на общую норму. Однако это спорная позиция, и есть риск, что Казначейство Бельгии её не разделяет.
В любом случае стоит максимально придерживаться Общих условий, то есть привлекать европейского оператора (гаранта), а также учитывать сложившуюся практику Казначейства Бельгии (сохранение активов в пределах ЕС или Швейцарии).

Какова роль гаранта и зачем он нужен?

Важно: привлечение гаранта нужно только для кейса НРД. Если замороженные активы структурированы через иные подсанкционные лица (ПАО «Росбанк», АО «Альфа-Банк» и др.) без участия НРД, гарант не требуется.
Гарант должен быть лицом ЕС. Это может быть юридическая, аудиторская, финансовая организация, учреждённая в пределах ЕС. Административная практика свидетельствует, что гарант должен быть достаточно независим от заявителя.
Гарант предоставляет свое поручительство, предварительный (a priori) и последующий (ex post) отчёты.
Общие условия предполагают, что гарант принимает на себя ответственность в случае возможного нарушения санкций заявителем.

У меня нет счета в ЕС и нет возможности его открыть (или я могу открыть его нескоро). Как тогда разблокировать активы?

В таком случае нужно запросить продажу активов неподсанкционному лицу, имеющему счёт в ЕС.
Также Казначейство Бельгии допускает подачу дополнений к заявлениям: уже после открытия счёта можно прислать подтверждение этого в Казначейство Бельгии.

Влияет ли на выдачу разрешения вид на жительство или гражданство в государстве — члене ЕС?

Наличие вида на жительство или гражданства в государстве — члене ЕС — один из благоприятных факторов.
Если лицо имеет гражданство или вид на жительство в государстве — члене ЕС, а также Швейцарии, Лихтенштейне, Исландии или Норвегии, к нему не применимы некоторые санкционные ограничения (запрет на приём депозитов на сумму свыше 100 000 евро; оказание депозитарных услуг с ценными бумагами, выпущенными после 12 апреля 2022 г.; покупка ценных бумаг, номинированных в евро или иных валютах государств — членов ЕС и выпущенных после 12 апреля 2022 г.).

Влияет ли на выдачу разрешения вид на жительство или гражданство в иных государствах?

Наличие вида на жительство или гражданства в иных государствах, помимо перечисленных выше, не влечёт аналогичных юридических последствий.

Как работает ограничение на приём депозитов, превышающих 100 000 евро?

Ограничение запрещает иметь одному лицу более 100 000 евро (включая эквиваленты в иных валютах) в одном европейском кредитно-финансовом учреждении. Речь идет о денежных средствах, но не о ценных бумагах. Ограничение не применяется к российским гражданам, имеющим гражданство или вид на жительство в ЕС, Швейцарии, Лихтенштейне, Исландии или Норвегии, либо в случае если получена лицензия на транзакцию, которая иным образом была бы ограничена.

Каковы сроки подготовки и подачи заявления?

Срок подготовки и подачи заявления зависит от сложности отдельного случая, объёма документов, а также скорости их предоставления. Приблизительный срок подготовки и подачи заявления — две-три недели с момента предоставления документов.
Кроме того, если привлекается гарант, этот срок будет увеличен, так как гаранту требуется дополнительное время для подготовки собственных документов.