Банки
Swift
Счет
Казахтан
ОАЭ
Банк ЦентрКредит

Всем привет. Прошу совета, что делать с зависшей в казахстанском банке БЦК крупной суммой. Какие банки или, может, брокеры могут помочь перевести всё, что нажито непосильным трудом, в дальнее зарубежье. Я физлицо, резидент РФ, хотел конвертировать свои рубли в миллион долларов и пульнуть в Эмираты. Открыл счет в БЦК. Разделся до трусов, рассказал как заработал деньги, показал все подтверждающие документы и заранее предупредил, что после конвертации буду выводить деньги дальше. Завел им сначала тестовый миллион рублей, конвертировал в баксы и успешно вывел куда хотел. Затем завел им уже сто миллионов рублей – они их приняли, конвертировали, но когда я попытался подать свифтовку на перевод получившихся долларов – отказались переводить без официального объяснения причин. На словах сказали, что я, негодяй, хотел их "использовать" без намерения долго оставаться клиентом. После нескольких моих письменных претензий написали, что обижены, не хотят меня видеть клиентом банка и попросили (!) закрыть счет. Сейчас вроде бы готовы выводить по Казахстану, но не заграницу (это тоже устная инфа). Скажите, люди добрые, куды крестьянину податься? Есть ли в Казахстане более либеральные банки? Может, открыть несколько счетов в разных банках, разделить между ними сумму и попытаться выводить частями? Или открыть где-то брокерский счет, купить международных ценных бумаг и выгонять уже их? Буду благодарен советам по выбору банков и финансовых организаций.

Ответы (30)
Cagliostro Di
Я еще две недели курс ловил, меняя по чуть-чуть.
Ответ от 04.03.2025
-В-
Я правильно понял, что когда вы пригнали им эту сумму на счет вопросов у комплаенса не возникло, только когда отправили из отделения?
Ответ от 04.03.2025
Cagliostro Di
100к - у них это ограничение на перевод через приложение. Как мне объяснили в поддержке - в отделении таких ограничений нет.
Ответ от 04.03.2025
-В-
Ну, у них только ограничение $100к в месяц. Представляю как они подпрыгнули, когда вы такую сумму сверх лимита попытались загнать. А вы сверх данного лимита договаривались с ними на отправку денег?
Ответ от 04.03.2025
Cagliostro Di
В БЦК и РБК предлагал открыть депозит валютный на часть суммы, а остальное - выгнать. Но не сработало.
Ответ от 04.03.2025
Andrew
Я Алтыном не только для транзита пользуюсь, поэтому тут сложно что-то сказать из опыта...но в целом раньше свифты бодро ходили, правда иногда банк-корреспондент долго рассматривал, но в итоге в течение месяца платежи проходили.
Ответ от 04.03.2025
Cagliostro Di
На самом деле тестовый перевод был специально 12 тысяч баксов. Потому что 10К - это триггер комплаенса в Эмиратах. Специально хотел, чтобы все колокольчики зазвенели.
Ответ от 04.03.2025
Vmir Roma
Какую? Миллион? Так это эраунд 10к валюты. Норм бытовая сумма для любого банка.
Ответ от 04.03.2025
Cagliostro Di
Свифт и в БЦК работает для нерезов - я сам нормально сумел выгнать меньшую сумму.
Ответ от 04.03.2025
Cagliostro Di
Как советуете, с самого начала рассказывать всю историю или открыться нормально, завести 300К и сразу же подать поручение на вывод?
Ответ от 04.03.2025
Cagliostro Di
Не у кого спрашивать. Только претензии им писать.
Ответ от 04.03.2025
El Alejandro
Пробуйте спросить, в какие банки, кроме Казахстана, они могут вывести.
Ответ от 04.03.2025
Cagliostro Di
Так и сделал пока. Но подозреваю, что маловероятно, что примут.
Ответ от 04.03.2025
El Alejandro
Вам предлагают закрыть счёт. Попробуйте предложить перевод из плоскости конфликта, в плоскость решения. Типа, ок, понял, претензий не имею, согласен закрыть счёт, переведите пожалуйста деньги вот сюда в Эмираты, чтобы закрыть счёт, потому что другого счёта не имею.
Ответ от 04.03.2025
Vmir Roma
Да. Не выпускают. Потому что боятся дозапрос из Эмиратов. Не
Ответ от 04.03.2025
Cagliostro Di
Позже пробовал общаться с премиумом РБК (другой казахский банк) там мне тоже сказали, что не помогут.
Ответ от 04.03.2025
Cagliostro Di
Тут именно БЦК не выпускает. Мне в отделении через 10 минут после подачи поручения сказали, что комплаенс поручение зарезал. Если бы свифт вернулся - с этим бы было можно как-то работать. А тут просто тупой игнор от БЦК.
Ответ от 04.03.2025
A Dmitry
Увидел, спасибо! Уроды вообще.
Ответ от 04.03.2025
Andrew
Ну тогда, пробовать другие банки КЗ, как вариант. Алтын мне отправлял, в том числе в Эмираты, но суммы скромные. Возможно разумнее дробить, если сумма шестизначная.
Ответ от 04.03.2025
A Dmitry
Они как-то это объяснили, почему счет закрывают и просят вывести деньги? На каком основании? Источник происхождения средств им высылали?
Ответ от 04.03.2025
Vmir Roma
Идёт дозапрос документов.
Ответ от 04.03.2025
Cagliostro Di
а не так с ними примерно всё. Я еще при открытии счета разделся до трусов, показал все бумажки о происхождении средств, оговорил, куда буду гнать большую часть денег дальше. А сейчас без объяснения и ссылок на закон получил блокировку.
Ответ от 04.03.2025
Vmir Roma
Эмираты плохо стали принимать доллары из Казахстана.
Ответ от 04.03.2025
Cagliostro Di
Свифт работает. Я перед тем, как завести им много денег провел через них один лям рублей. Он нормально конвертировался и дошел в Эмираты. Потом погнал основную сумму, ее приняли, конвертировали, но когда я попытался подать свифтовку на перевод получившихся долларов – отказались исполнять поручение без объяснения причин. После нескольких моих письменных претензий написали, что не хотят меня видеть клиентом банка и попросили (!) закрыть счет. Сейчас вроде бы готовы выводить по Казахстану, но не заграницу.
Ответ от 04.03.2025
Andrew
А что не так с БЦК? Свифт не работает? В Казахстане есть банки с рабочими Свифтами для нерезидентов, например Алтын.
Ответ от 04.03.2025
Cagliostro Di
Дубки у Европы скоро научатся. Да и возможность двинуть в Европу тоже хочется сохранить. Пока покупка американских бумаг выглядит более безопасной схемой.
Ответ от 04.03.2025
Soppa Kirill
Белые - это источник денег. Электронные деньги - это канал. При правильном подходе (через лицензированных провайдеров) с белизной денег ничего не произойдет. Источник дохода - это как Вы их заработали, а не как перевели. Тем более мы про Дубки говорим, а не Европу.
Ответ от 04.03.2025
Cagliostro Di
Не, желательно обойтись без крипты. Пока деньги белые - их рады видеть в банках. Крипта годится для сумм поменьше.
Ответ от 04.03.2025
Soppa Kirill
Рубль в Киргизию двинуть, там купить электронную валюту и в Дубай ее.
Ответ от 04.03.2025
Alex
Сходите в прайвит Евразийского (Diamond club). Они не берут новых нерезов, но, может, в личной беседе получится договориться.
Ответ от 04.03.2025