Swift
Райффайзенбанк
Израиль
BNY Mellon

Всем привет. Кто-то разбирается в тонкостях работы SWIFT-платежей? Ситуация: банк-корреспондент BNY Mellon утверждает (по email и по телефону), что отправил перевод в банк-получателя Leumi. И даже выдаёт референс, который он присвоил при отправке и сообщает размер комиссии, которую он списал с суммы за обработку платежа. При этом в трекере Mellon висит статус Settlement in progress. Банк-отправитель (Райффайзен) говорит, что платёж на обработке у корреспондента. Leumi морочит голову, типа платёж вроде не пришёл, но при этом мы вроде его видим. Кормят завтраками, что разберутся. Что это может означать? Как устроена отправка SWIFT-платежа корреспондентом? Он посылает какое-то сообщение получателю, и получатель должен это сообщение принять путем нажатия некой кнопки (условно) и пока кнопка не нажата, платёж как бы висит?

Ответы (3)
A Andrey
Не вникайте в тонкости - Leumi нужны документы о происхождении средств для зачисления платежа. Нет более тщательных в этом вопросе банков, чем израильские. Важно их уговорить.
Ответ от 07.10.2022
Maxim
100% это комплаенс Леуми, не хотят зачислять. Вопросы к ним, BNY продвинул дальше.
Ответ от 07.10.2022
Екатерина ❤️
У нас с леуми полная эпопея тоже. Отправили 10 августа платеж. Им он пришел, но не пришел, видим, но не зачисляем. В итоге отменили, мол слишком большая сумма, мол вернется, отправьте только часть (указали, какую часть согласны принять. Хотя до перевода были согласны принять все). Заявили, что отменили - 15 сентября. Ждите 7 рабочих дней, все вернется. 28 сентября запросили у них документ, подтверждающий отмену и возврат. И лишь только тогда в отслеживаниях статус перевода изменился на "отменен". До сих пор не дали никакой документ, кормят завтраками. До сих пор денег нигде нет. Цена вопроса - 400 000$.
Ответ от 07.10.2022